两个投资者的故事

这是两个虚构投资者的故事,保罗和玛丽他们的投资方式截然不同我怀疑你能够认同他们中的一个,也许从保罗和玛丽那里学到的东西都深受市场波动的困扰他们仍然伤痕累累在2008 - 2009年的市场崩盘中,他们深切关注金融专家的观点,他们认为另一次修正不是“如果”而是“何时”他们担心当市场坦克时,修正可能是像2008 - 2009年那样糟糕,甚至可能接近大萧条的深渊像许多投资者一样,保罗和玛丽不相信华尔街他们认为股票市场是针对小投资者操纵他们希望他们没有必要完全投资然而,他们做了功课,了解通货膨胀对其购买力的影响他们知道过去100年的平均通货膨胀率为324%

他们每人的当前年度生活费用是75,000美元他们都计划在10年内退休他们惊讶地发现,在10年内,他们需要103,16710美元以便等于今天75,000美元的购买力他们已经得出结论,他们除了投资之外别无选择

相似之处保罗的投资方法涉及预测未来的努力,依靠金融专家和主要经纪公司的“首席策略师”上周,他从一家着名的经纪公司获得了以下“洞察力”:“第一季度已经获得由于投资者同意关注基本面,市场正试图找到自己的立足点我们对今年的展望没有改变,因为我们期望在这个动荡的市场环境中保持战术“保罗认为这些”专家“对于市场走向何处保罗是金融媒体的贪婪消费者他受到金融权威人士经常相互冲突的观点的影响,他们提出了自己的看法呃股票可能上涨或下跌,或者下一个“热门”基金经理他对这些“专业人士”的观点印象深刻,这些观点就像“市场已经准备好进行修正”玛丽的投资方式不可能更多不同她是一个“给我看”的人对她来说,要么有数据支持投资策略,要么她对追求投资不感兴趣她发现观察者将投资者的行为描述为荒谬的她不明白数百万人的情绪如何任何人都可以概括世界各地的投资者她查看“专家”的记录,对市场做出预测她使用的一个来源是PunditTrackercom根据其分析,标准普尔估计六家大型经纪公司过去三年中的每一年都是相当偏离目标的她每年都不明白为什么有人会依赖于“专家”的预测,如此糟糕的记录玛丽不相信她更聪明全世界数以百万计的投资者几乎可以即时获得有关股票和债券的相同信息

她查看了数据,并指出在截至12月的十年中,只有19%的积极管理股票共同基金存活并击败其基准指数31,2013只有15%的积极管理的债券共同基金在同一时期幸存并击败了他们的指数玛丽不喜欢那些赔率玛丽的分析使她指数基金她发现它们具有吸引力因为它们的低成本和他们的跟踪记录与积极管理的资金玛丽专注于她可以控制的因素而忽视了她无法控制的因素她小心翼翼地确定了她的资产配置(股票与债券之间的投资组合),因为她明白这是回报的主要决定因素

购买低管理费指数基金她构建她的投资组合,以便在机会出现的地方推迟或避税

她重新平衡她的投资组合定期确保她的风险保持不变当出现减税机会时,她会利用它如果你像保罗一样投资,你可以从Mary Dan Solin那里学到很多东西是BAM ALLIANCE的投资者宣传主管和白金汉资产管理公司的财富顾问他是“纽约时报”最畅销的Smartest系列丛书的作者

他的最新着作“你读过的最聪明的销售书”刚刚出版 作者的观点仅限于他,并不代表其附属公司的观点

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